在信托机构中，各个岗位各司其职，信托机构在接受一单任务前，总是要经过前期考察、立项、预审、终审的流程。每个流程都要根据法律法规严格层层把关。

一、信托操作

信托业务操作规范：

项目前期考察→信托项目立项

信托项目预审→信托项目终审→信托项目报备

信托项目成立→信托项目推介→信托项目后续管理

信托项目清算→信托项目披露



《立项申请表》原件返回

审查机构职责四部及其职责如下。

（1）信托管理部：审查立项材料、信托文件的完整性、规范性以及是否符合行业监管规则等。

（2）计划理财部：审查会计账户设置及核算管理的合规性等。

（3）风险管理部：审查交易结构的合理性、尽职调查的完整性、风险防范和控制措施的有效性等。

（4）法律事务部：审查法律关系、法律风险、法律责任等。

信托立项项目审查表



信托立项项目撤销审查表



信托业务流程如下。

（1）审查

①信托项目应经过四部分别审查，审查完成后提交项目审查委员会进行会审，会审通过以后，再提交风险控制委员会进行审批。

②若信托项目涉及关联交易的，应经关联交易委员会审批，并按规定实行银行托管。

③信托资金涉及证券投资的，应经证券投资决策委员会审核通过。面向自然人推介并销售的集合资金信托计划应报董事会审批。

（2）报备

经公司审批后的集合资金信托计划，应向银监局报告、备案；异地集合资金信托计划应向当地银监局和推介地银监局报告、备案。

（3）推介

① 本地推介和异地推介。

② 公司直销和金融机构代理推介。

③ 对委托人的尽职调查、个人稳定收入证明。